Descubra cómo DHL Group aumentó la conectividad en toda la empresa y automatizó múltiples procesos de extremo a extremo
El mercado bancario es ahora más competitivo que nunca, con empresas emergentes de tecnología financiera que ofrecen formas intuitivas de satisfacer a los clientes, como una incorporación de clientes muy ágil mediante la automatización de procesos.
Los bancos tradicionales están presionados para adaptarse y ofrecer la misma experiencia. Pueden atraer a los clientes con su reputación de marca, pero tienen que estar a la altura de esa reputación con una experiencia de incorporación del cliente excepcional. Al fin y al cabo, esto marca la pauta para el resto del viaje del cliente.
Si no impresionan, los clientes abandonarán el proceso y se irán a otra parte. De hecho, según un estudio de Visa, si el proceso de incorporación digital dura más de 20 minutos, el 70% de los clientes abandona su intento de abrir una cuenta.
Procesar las solicitudes requiere manejar mucha información: captura de datos cuando los clientes llenan los formularios de solicitud, validación de datos para confirmar que el cliente ha dado la información correcta, transmisión de los datos entre departamentos y, a continuación, introducción de la información en los sistemas bancarios. Hacer todo esto manualmente lleva tiempo y deja margen para el error.
El proceso de incorporación de clientes puede verse obstaculizado por:
Uno de los pasos más importantes en el proceso de incorporación de clientes es la recopilación de información y datos de los clientes. Ellos mismos aportarán la mayor parte de la información necesaria cuando soliciten un producto a su banco. En la actualidad, la mayoría de los clientes prefieren enviar formularios digitales, lo que elimina la necesidad de introducir datos manualmente y el riesgo de que se produzcan errores al transferir los datos o, lo que es peor, que se pierden documentos físicos. Las plataformas de automatización pueden validar los datos de los formularios digitales en tiempo real, garantizando su exactitud e integridad. Esto puede activar avisos si el cliente necesita proporcionar información adicional.
Las plataformas de automatización también pueden recopilar datos de múltiples fuentes a través de API y fuentes de datos, para que pueda comprobar si el cliente ya tiene alguna información con usted.
Es de suma importancia que los bancos lleven a cabo comprobaciones de cumplimiento y Conozca a su Cliente (KYC) durante el proceso de incorporación. Debe evitar que se produzcan actividades fraudulentas bajo su supervisión, asegurándose de que los clientes son quienes dicen ser. Reunir y presentar los documentos necesarios puede resultar complicado.
Las plataformas de automatización pueden integrarse con tecnologías inteligentes, como algoritmos de IA y aprendizaje automático, y bases de datos externos para verificar automáticamente la información del cliente y comprobar su historial crediticio. Al automatizar la verificación de identidad, los bancos pueden mejorar la precisión, la eficiencia y la velocidad del onboarding, al tiempo que cumplen con los requisitos reglamentarios.
Una plataforma de automatización proporciona una base ideal para integrar el proceso de incorporación de clientes con los sistemas heredados y las aplicaciones existentes. Los sistemas bancarios centrales, los sistemas CRM y otras bases de datos internas pueden integrarse para facilitar la transferencia de datos, eliminando la necesidad de reintroducir datos manualmente en varios sistemas o de tener que pasar los datos entre equipos y sistemas.
La integración de los sistemas elimina el enfoque de trabajo en silos y proporciona coherencia e integridad de los datos, con conexiones automatizadas que reducen el riesgo de errores causados por la duplicación de datos o los errores cometidos al introducir o volver a introducir la información.
Old Mutual Bank tenía 11 sistemas desconectados sin una visión única del cliente. Esto creaba un proceso de incorporación innecesariamente largo, ya que el personal dependía de variables codificadas para aprobar los datos del cliente. Pero al usar Bizagi para organizar los procesos a través de un modelo de datos simplificado, se redujo diez veces el tiempo de integración de sus clientes.
Los clientes valoran que se les mantenga informados sobre el progreso de su proceso de incorporación. Ya sea informándoles del estado de su solicitud, de si hay información incompleta que deban proporcionar o de los siguientes, todas estas actualizaciones ayudan a mejorar la experiencia del cliente al ofrecer la tranquilidad de saber que las cosas avanzan.
Estas actualizaciones pueden automatizarse, ya que cuando se alcanza un punto de control en el proceso, la plataforma de automatización puede activar el envío de actualizaciones por correo electrónico, mensajes de texto o notificaciones push de la aplicación a los clientes. Esto elimina la necesidad de correos electrónicos o llamadas de seguimiento manuales y es una forma mucho más eficaz de mantener a los clientes al día.
Las funciones personalizadas, como los saludos personalizados y dirigirse al cliente por su nombre en las comunicaciones, ayudan a mejorar la experiencia del cliente y le hacen sentirse como un individuo. Los clientes pueden elegir cómo desean recibir la información; Algunos prefieren los correos electrónicos a las notificaciones de las aplicaciones. Incluso se puede personalizar la asistencia y el soporte a través del chat en directo o de gestores de incorporación personalizados. Al aprovechar los datos de los clientes y las plataformas de automatización, los bancos pueden adaptar el proceso de incorporación a cada cliente.
La personalización puede proporcionar beneficios mutuos tanto al banco como al cliente, ya que las plataformas de automatización pueden utilizar los datos para determinar los productos y servicios personalizados que se exponen al cliente en función de la información que facilita en su formulario de incorporación.
La automatización de procesos se basa en flujos de trabajo que luego se automatizan para hacer las tareas más eficientes y ofrece la oportunidad de agilizar los procesos de extremo a extremo. El uso de una plataforma de automatización de procesos permite a los bancos diseñar y automatizar el flujo de trabajo de las tareas del proceso de incorporación exactamente como usted desea. Esto garantiza que se asignen las tareas correctas a las personas o departamentos adecuados, reduzca los cuellos de botella y mejore la eficiencia general.
La capacidad de modificar los flujos de trabajo con cambios que se reflejan inmediatamente en el proceso también proporciona la agilidad necesaria para reaccionar ante los cambios del mercado o las actualizaciones de la normativa.
Las plataformas de automatización facilitan la orquestación de los flujos de trabajo que intervienen en la incorporación de los clientes. Los bancos pueden diseñar y automatizar el flujo de tareas, aprobaciones y notificaciones necesarias para completar el proceso de incorporación, adaptándolo a sus necesidades concretas.
La automatización del proceso de incorporación de clientes acelera el proceso de solicitud minimizando las intervenciones manuales y eliminando los cuellos de botella y conectando los sistemas para que los clientes puedan abrir cuentas más rápidamente.
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Además de información sobre cómo ofrecer experiencias innovadoras a los empleados, también aprenderá cómo:
