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La probabilidad de vender a un cliente existente oscila entre el 60 y el 70%, en contraste con una probabilidad de apenas el 5 al 20% de vender a un nuevo prospecto, según datos de Invespcro. Además, cabe destacar que atraer a un nuevo cliente puede costar hasta cinco veces más que mantener uno ya existente.
Por lo tanto, tiene sentido que las instituciones financieras se enfoquen en su base de clientes actuales y empleen estrategias de ventas adicionales y ventas cruzadas para incrementar sus ingresos y mejorar la retención de clientes. A pesar de la lealtad hacia la marca y la satisfacción del cliente, en un mercado saturado con tasas competitivas y eficientes ofertas Fintech, los clientes no suelen recurrir a un solo banco para satisfacer todas sus necesidades financieras. Por fin, resulta crucial destacar en sus esfuerzos de ventas adicionales y ventas cruzadas.
La tecnología de automatización puede ayudarle a dirigirse a los clientes adecuados en el momento oportuno y con los productos idóneos.
En primer lugar, necesitará software de automatización de marketing para gestionar y ejecutar su campaña de ventas adicionales y ventas cruzadas a los clientes. El software de automatización de marketing puede ayudarle a difundir su mensaje de marketing a través de múltiples canales digitales, incluidos correos electrónicos y notificaciones directas en aplicaciones móviles y plataformas de banca en línea.
Existen diversas herramientas y plataformas disponibles, por lo que deberás seleccionar la que mejor se adapta a tus necesidades. Además, muchas empresas consideran la adopción de una plataforma de Gestión de Relaciones Con El Cliente (CRM) para almacenar y registrar los datos de los clientes y las actividades de marketing.
No obstante, junto con el CRM, se encuentran almacenadas una gran cantidad de otros datos de clientes en diferentes ubicaciones dentro de la infraestructura tecnológica de su banco, los cuales pueden beneficiarse a su campaña de ventas adicionales. Para aprovechar al máximo su estrategia de marketing, es necesario unificar estos datos mediante tecnología adicional de automatización.
Una plataforma de automatización de bajo código brinda un punto central en su infraestructura tecnológica que integra automáticamente toda su información de clientes y orquesta sus datos para su análisis y optimización. Esto es lo que puede hacer por su campaña de ventas adicionales y ventas cruzadas:
Integración de datos de clientes: Una visión completa de los datos del cliente es fundamental para identificar oportunidades de ventas adicionales y ventas cruzadas. La plataforma de automatización de bajo código puede recopilar datos de diversas fuentes en el banco y centralizarlos en un solo lugar, lo que le proporciona una vista completa de cada perfil de cliente.
Segmentación y análisis de clientes: Una vez que tenga toda la información del cliente en un solo lugar, puede verificar si el cliente está satisfecho y en la posición adecuada para aprovechar las oportunidades de ventas adicionales o ventas cruzadas. Las herramientas de automatización pueden segmentar a los clientes según sus características, preferencias y necesidades financieras, lo que le permite dirigirse a perfiles específicos en el momento adecuado.
Personalización del compromiso: La mayoría de los bancos envían los mismos mensajes a todos los clientes, pero en la era digital, los clientes esperan un enfoque personalizado y quieren que se les trate como individuos. Las plataformas de automatización pueden crear comunicaciones personalizadas basadas en los datos del cliente, lo que aumenta la participación de los clientes y, a su vez, la probabilidad de conversiones en sus ventas adicionales.
Aprendizaje automático y recomendaciones: Solo uno de cada tres consumidores está interesado en conocer los nuevos productos de su banco principal, según Payments Journal. Por eso, si se pone en contacto con ellos, debe hacer que se sientan y presten atención. Las plataformas de automatización le permiten integrar motores de recomendación que utilizan el aprendizaje automático para sugerir productos o servicios relevantes a los clientes en función de sus perfiles y su comportamiento. El análisis de datos como el historial de compras anteriores, los saldos de las cuentas y los acontecimientos vitales ayuda a hacer recomendaciones de productos oportunos.
Gestión de procesos y automatización de flujos de trabajo: Es importante diseñar los pasos en un flujo de trabajo antes de la automatización. Esto ayuda a definir y orquestar los pasos, tareas y aprobaciones involucradas en la campaña. Luego puede automatizar cada paso individual y utilizarlo como base para crear aplicaciones de bajo código que ayuden a sus operaciones.
Seguimiento y análisis del rendimiento: Debe conocer la eficacia de su campaña para poder modificar y optimizar su enfoque. Puede hacer un seguimiento de indicadores clave de rendimiento (KPI), como tasas de conversión, ingresos generados y tasas de respuesta de los clientes, y tomar decisiones informadas sobre cómo refinar sus campañas de ventas adicionales y ventas cruzadas.
Al aprovechar una plataforma de automatización de bajo código, puede mejorar significativamente la capacidad de su banco para identificar y aprovechar oportunidades de ventas cruzadas y ventas adicionales. Esto, a su vez, puede resultar en un aumento en la satisfacción de los clientes, la generación de ingresos y la fidelización a largo plazo de su base de clientes.
Las plataformas de automatización de bajo código ofrecen una gama amplia de aplicaciones en diversas actividades dentro de su banco, no limitándose únicamente a las estrategias de ventas. Descubra más sobre cómo la plataforma de automatización de bajo código de Bizagi puede impulsar la eficiencia y la efectividad en su institución financiera.
